瑞士FINMA将提供一种新牌照, 允许非银行机构接受1亿瑞士法郎

文:Summer 2018-12-04 14:27:24
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瑞士金融市场监管局(FINMA)将提供一种新金融技术牌照,该类牌照适用于区块链公司

该类牌照是对银行法(《银行法》第1b条)的修改,允许持牌人接受公众资金,金额最高可达1亿瑞士法郎(约合1.00089亿美元),条件是:持牌人不得将资金进行投资,也不得对资金支付利息。新牌照将于1月1日起生效。

牌照申请人必须向FINMA提供以下资料:

1. 业务描述,包括拟议的活动及其地理范围、目标客户、营业场所(包括其他分支机构)和人员构成。

2. 一份完整的商业和财务计划,涵盖乐观、现实和悲观的情况,为期三年。

3. 客户资金如何存储的描述。

4. 利益冲突声明。

5. 直接或间接持股5%或以上的所有各方,包括所有关联方投票权和资本持有量的图形表示。

6. 这些当事人必须自行向金融市场监管局报告,并声明他们的财产属于自己还是第三方。

 

项目管理机构的所有成员也必须提供身份、地址、简历、犯罪记录和当前法律程序以及所有商业利益等信息。如果个体为外国人,则必须提供原籍国的同等文件。

公司还必须满足最低资本金要求,同意进行财务审计,并声明是否打算在将来申请其他牌照。

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